Sénégal
Atlanticactu/ Rapport CENTIF/ Pool judiciaire financier/ Serigne Ndong
Le Sénégal a renforcé sa réputation financière à l’international après sa sortie officielle de la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI) en octobre 2024. En 2025, cette évolution se confirme par une activité soutenue de la Cellule de Traitement de l’Information Financière (CENTIF), qui a traité 866 déclarations d’opérations suspectes (DOS) et transmis 37 rapports au Pool judiciaire financier (PJF).
Une vigilance renforcée sur les flux financiers
L’année 2025 confirme un dispositif de surveillance plus rigoureux du système financier national. Le secteur bancaire demeure l’acteur principal du dispositif, avec 648 déclarations d’opérations suspectes, soit 74,83 % du total. Par ailleurs, la CENTIF a traité un volume important de 28 225 541 déclarations de transactions en espèces (DTE), traduisant une meilleure appropriation des obligations de conformité par les entités concernées.
Sur le plan opérationnel, 102 enquêtes financières parallèles ont été menées durant l’année. La CENTIF a également diffusé 17 notes de renseignement financier exploitables auprès des administrations et autorités compétentes. À l’international, la coopération reste active, assurant l’alignement du dispositif national sur les standards mondiaux.
Cartographie des risques et stratégie 2025-2029
L’Évaluation nationale des risques (ENR) menée en 2025 établit un niveau de risque « moyen » pour le blanchiment de capitaux et « faible » pour le financement du terrorisme. Pour mieux anticiper les enjeux futurs, le Sénégal met en œuvre un plan stratégique 2025-2029 visant à moderniser la CENTIF, la rendre plus agile et renforcer ses capacités techniques.
Capital humain et perspectives internationales
En 2025, 1 701 acteurs nationaux ont été formés dans le cadre du renforcement des capacités. Parmi eux, 120 participants ont suivi des formations interactives au centre spécialisé de la CENTIF et 725 ont pris part à des ateliers de sensibilisation. Les bénéficiaires incluent 856 professionnels issus des banques, assurances, microfinance et forces de poursuite pénale.
Ces efforts préparent le troisième cycle d’évaluation mutuelle du GIABA prévu en 2026. En parallèle, à la suite d’un appel à candidatures, le Sénégal a été reconduit à la co-présidence du groupe de travail « Risques, Tendances et Méthodes » du GIABA jusqu’en 2028.